Le plan de relève en entreprise en 6 étapes
Un plan de relève de l’entreprise établit la procédure de transfert de votre entreprise à des tiers et décrit les étapes nécessaires pour préparer la transition.
Le plan a des répercussions sur vous, votre famille, vos employés, vos clients, vos fournisseurs, vos créanciers et bien d’autres personnes. Un plan de relève bien structuré garantit le respect de vos volontés advenant votre décès prématuré ou votre inaptitude à diriger votre entreprise en raison d’une maladie ou d’une blessure invalidantes. Il peut également faciliter votre passage à la retraite et vous procurer un revenu de retraite.
Chaque situation de planification commerciale et personnelle est différente, tout comme chaque plan de relève. En prenant le temps nécessaire pour examiner en détail ces six étapes clés, vous pourrez mieux amorcer l’élaboration de votre plan de relève de l’entreprise.
Les 6 étapes clés du plan de relève en entreprise
Votre conseiller peut vous aider à franchir chaque étape et vous donner des renseignements plus détaillés au besoin.
1 Évaluez votre situation actuelle
Déterminez la rentabilité potentielle de votre entreprise si vous n’étiez plus présent pour la diriger ainsi que les étapes requises pour en maintenir la rentabilité.
2 Établissez vos objectifs pour votre entreprise et votre famille
Tentez de déterminer le meilleur plan de relève de l’entreprise pour vous et votre famille. Souhaitez-vous qu’un membre de votre famille possède et dirige votre entreprise ou qu’il ait recours à des services de gestion extérieurs? Voulez-vous vendre votre entreprise à des employés clés ou à un tiers, ou encore vendre votre entreprise par blocs ou en liquider les actifs?
3 Identifiez et établissez l’ordre de priorité des plans d’action
Consultez vos conseillers professionnels afin de déterminer les mesures à prendre pour mettre sur pied le plan de relève de l’entreprise et en assurer la réussite.
4 Choisissez le meilleur plan d’action
Avec l’aide de votre conseiller, examinez les diverses solutions et choisissez le plan qui répond le mieux aux objectifs que vous vous êtes fixés.
5 Mettez vos décisions par écrit
Rédigez le plan de relève de l’entreprise et faites-le parvenir à vos conseillers professionnels afin que ceux-ci le révisent, y apportent des corrections et le conservent en lieu sûr.
6 Mettre en œuvre votre plan
Certaines étapes de votre plan ne seront manifestement pas mises en application avant de nombreuses années. Toutefois, certains points exigent une attention immédiate, notamment la protection d’assurance qui servira à financer une convention de rachat, la formation de l’enfant vous succédant dans les secteurs commerciaux clés, la présentation des successeurs à vos principaux fournisseurs et contacts et la mise à jour de votre testament et de vos conventions de rachat.
