L'ENTREPRISE
Notre processus débute par l’analyse détaillée de votre situation financière personnelle et corporative.
Après avoir ciblé vos buts et vos objectifs, nous identifions les problèmes actuels et potentiels afin de mettre en lumière vos opportunités d’optimisation et de croissance.
Une fois les priorités établies, nous élaborons un plan financier écrit sur mesure qui respecte un échéancier préétabli.
Après l’implantation de votre plan financier personnalisé, nous effectuons une révision périodique afin de nous assurer que vous restez sur la bonne voie.
COORDINATION DES CONSEILS DE DIFFÉRENTS PROFESSIONNELS
Notre mission est d’être un guichet unique au Québec pour tous vos produits financiers. Vous pouvez nous consulter pour vos investissements, votre plan de retraite, vos besoins en assurance vie, invalidité et maladies graves.
Notre service d’accommodation vous permet d’avoir sous un même toit la gestion de la majorité de vos produits financiers distribués par d’autres institutions financières, et ce, sans frais pour vous, tels que des valeurs mobilières, des contrats d’assurance de personnes (vie, invalidité, maladies graves, assurances collectives et rentes collectives).
Nos conseillers en sécurité financière mettent à votre service notre vision, notre expertise et notre engagement à accroître, protéger et préserver votre capital.
Depuis que vous êtes en affaires, combien de fois vos professionnels (comptable, avocat, notaire, fiscaliste, conseiller financier, banquier, etc.) se sont-ils réunis en plénière pour coordonner l’ensemble de leurs services et conseils, afin que vous soyez parfaitement aligné sur l’atteinte de vos objectifs? Rarement ou probablement jamais.
Notre service de coordination financière et fiscale s’assure que le travail de l’ensemble de vos professionnels soit en parfaite symbiose.
Notre équipe de fiscalistes, de spécialistes et d’experts-conseils en planification financière vous fournit un plan d’action global avec un échéancier précis pour accélérer la croissance des finances dans votre PME.
PROGRAMME AVANTAGE MILLÉNIUM PME
Vous voulez faire partie des entrepreneurs qui se sentent en sécurité, indépendants et libres sur le plan financier?
Notre programme avantage Millénium PME vous propose un plan d’action en 5 étapes pour y accéder.
> ÉTAPE 1 : TRACER VOTRE ROUTE FINANCIÈRE
La planification d’un voyage exige un itinéraire défini, la construction d’une maison requiert un plan d’architecte et votre réussite financière nécessite également un plan écrit et détaillé.
Nous traçons votre route financière pour vous permettre de définir la voie à emprunter pour réaliser tous vos buts dans la vie.
> ÉTAPE 2 : OPTIMISATION FINANCIÈRE ET FISCALE
Comme propriétaire de PME, vous avez pris des risques pour bâtir une entreprise prospère et vous souhaitez probablement protéger votre investissement et les surplus générés par votre société.
Notre plan d’action vous permet de minimiser les risques corporatifs par la création de sociétés de portefeuille et de fiducies dans le but de purifier la société opérante et de protéger votre patrimoine.
> ÉTAPE 3 : CONCEPTS D’INGÉNIERIE FINANCIÈRE AVANCÉE
Nous utilisons des accélérateurs de croissance financière qui visent à planifier et diversifier les sources de revenus de retraite, à maximiser le fractionnement des revenus à des fins fiscales, à améliorer l’efficacité fiscale du décaissement des dividendes personnels et à optimiser la structure de détention des immeubles commerciaux et locatifs.
Nous effectuons également l’analyse de la performance du traitement salarial en tant qu’actionnaire d’une société incorporée. Cette analyse vous permet de réaliser des économies substantielles sur les déductions à la source et les impôts payés par votre PME.
> ÉTAPE 4 : PLANIFICATION DE LA SUCCESSION FAMILIALE ET CORPORATIVE
Vous avez travaillé fort toute votre vie afin de bâtir une entreprise florissante ou un patrimoine personnel substantiel.
Vous voulez certainement assurer la continuité de votre entreprise après votre départ en la léguant à vos enfants ou bien prévoir et diminuer l’impôt à payer lors de la vente de vos actions ou à votre décès.
Nous analysons vos documents légaux, votre situation financière et faisons un bilan successoral afin d’implanter des stratégies de réduction des impôts lors d’une vente d’actions ou d’un décès.
> ÉTAPE 5 : AVANTAGES SOCIAUX
Un programme d’avantages sociaux concurrentiel vous permet de recruter, de retenir et de fidéliser une main-d’œuvre de qualité.
Assurance-collective
À compter de seulement 2 employés, vous pouvez implanter un régime d’assurance-collective complet qui démontre l’importance accordée à la santé et au bien-être de vos employés.
Notre programme de gestion privée en assurance-collective vous permet d’accéder à une plateforme multi-assureurs en une seule facture, de simplifier la gestion de votre régime lors de vos renouvellements et de mieux contrôler les coûts au fil du temps.
Régimes de retraite
Que ce soit pour vous conformer à la loi 39 sur le Régime volontaire d’épargne-retraite ou pour augmenter l’engagement et la satisfaction de vos employés, un régime d’épargne-retraite collectif est une solution toute indiquée pour votre entreprise.
